Comment accélérer votre processus de soumission (avec une feuille de conseils pour les courtiers sans frais)
10 février 2021
En tant que courtier, vous offrez un service de conseils soignés pour vos clients. Mais, il y a un défi. Les nouvelles technologies accélèrent la cadence et la convivialité du service. Les courtiers doivent aussi suivre ce rythme de rapidité, tout en conservant le même service de qualité auquel les clients s’attendent.
Heureusement, vous pouvez sauver du temps sans sacrifier de la précision – ou votre budget! Les conseils dans cet article vont vous faire sauver du temps dans le processus de soumission, et vont vous donner des protections plus précises pour vos clients.
Une proposition complète aide l’obtention rapide et précise d’une soumission
Inclure plus de détails que vous croyez avoir besoin va vous aider à gagner en efficacité dans votre processus de soumission à long terme. Au mieux, ça élimine les longs échanges entre le courtier et le souscripteur
Règle générale, prenez pour acquis que chaque question sur une proposition est là pour une raison précise. Remplir les sections qui vous semblent superflues va aider le souscripteur à obtenir un portrait complet des besoins du client, et pourrait même mener à des bénéfices additionnels.
Un autre avantage d’inclure le plus de détails possibles, est que la soumission sera précise. Le plus d’informations que le courtier donne sur le client, le plus de chances de trouver des avantages additionnels sur l’ensemble des opérations et des protections.
Les souscripteurs offrent un autre regard sur les besoins en protections du client. Fournir une proposition complète veut dire que votre client risque d’obtenir un produit fait sur mesure qu’il mérite.
Liste de vérification: Accélérer le processus de soumission
Pour sauver du temps dans le processus de soumission, choisissez la bonne proposition pour le produit spécifique. Ensuite, donnez le plus d’informations possibles pour ces cinq points.
- Une proposition complète, datée et signée: Inclure des photos/captures d’écran Google Maps ou des rapports additionnels et une adresse de site internet si applicable.
- Une description détaillée des opérations et produits du client: Ceci comprend une ventilation de revenus par opération (ou états financiers si applicable) de même que la ventilation des ventes par pays. Aussi, décrire les services de sous-contractants que le client utilise/a utilisé pour des travaux spécifiques.
- Décrivez l’historique du client: Indiquez quand le commerce a débuté et décrivez son expérience. Donnez les détails des anciennes protections et l’historique de réclamations, dont un rapport de sinistres de l’assureur antérieur, lorsqu’applicable.
- Protections supplémentaires: Décrivez chaque protection additionnelle spécifique demandée par le client ou par le contrat.
- Les protections expirantes: Fournissez les protections, limites et, si possible, la prime expirante. Ceci va nous aider à obtenir la meilleure police possible avec des prix compétitifs.
Efficacité et qualité – vous pouvez obtenir les deux
De nos jours, les clients sont habitués à des services rapides. Heureusement, vous pouvez combler ou surpasser ce besoin sans réinventer la roue. Nous espérons que ces conseils vont vous faire sauver du temps et améliorer votre entreprise.
Vous avez besoin de la liste de vérification de soumission d’une page? Téléchargez notre feuille de conseils pour les courtiers.
Le contenu de cet article est à jour au moment de sa parution et il peut changer sans préavis.
